Türkiye’nin de üyesi olduğu Ekonomik İşbirliği ve Kalkınma Örgütü’nün (OECD) küçük ve orta ölçekli işletmelere (KOBİ) yönelik şimdiki bir araştırmasına nazaran, KOBİ’lerin yüzde 28’i, pandemi öncesindeki operasyonel kapasiteye erişme konusundaki en büyük zorluğun likidite sorunları olduğunu söyledi.
KOBİ’lerin yarısı ise sermaye ve finansal tablolara yönelik tesirlerin kalıcı olduğunu söz etti. Diğer bir OECD raporunda belirtildiği üzere, KOBİ’lere kullandırılan kredilerin toplam işletme kredilerinin üçte birini oluşturması da bu durumu doğrulayan göstergeler ortasında yer aldı.
KOBİ’lerin kredi ve gibisi enstrümanlara erişimindeki zorluğun, sağlıklı finansal bilgi eksikliğinden kaynaklandığı çıkarımıyla hareket eden yazılım ve danışmanlık hizmetleri şirketi Nef Solutions, mevcut ve potansiyel finansal riskleri iddia etme, tedbire ve izleme yetenekleri sunan Fincheckup.ai isimli tahlilini tanıttı.
Fincheckup.ai’ın iş stratejisinden sorumlu ortağı Derya Sarıkayalar, KOBİ’lerin Türkiye’deki işletmelerin yüzde 99,8’ine karşılık geldiğini hatırlatarak, “Bugün KOBİ’lerin karşı karşıya olduğu en şimdiki riskin finansmana istedikleri kaidelerde, basitçe ulaşamamaları olduğunu görüyoruz. Bu muhtaçlıktan hareketle geliştirdiğimiz Fincheckup.ai, KOBİ’lerle ve finans kuruluşlarının birbirlerini anlayabilmelerini ve ortak bir paydada buluşabilmelerini sağlamak için teknolojinin imkanlarından yararlanıyor” dedi.
EKONOMİK VE TOPLUMSAL GÜZELLEŞMEYE YARDIMCI OLUYOR
Finansal tablolarına gereğince hakim olmayan KOBİ’lerin, iş süreçlerine can suyu olacak finansmana erişememesinin sermaye yetersizliği, nakit akışlarının aksaması, sürdürülebilir büyümenin yakalanamaması üzere sonuçları beraberinde getirdiğini vurgulayan Derya Sarıkayalar, “Stratejik finansal risk idaresi, başta KOBİ’ler olmak üzere tüm işletmeler için önceliklerden birine dönüşüyor. Finansal süreçlerini âlâ yönetemeyen, riskleri evvelden sezemeyen ve sermayeye erişemeyen küçük ve orta boyutlu işletmeler, kıymetli kayıplara karşı daha kırılgan hale geliyor.
Finans mühendisliği ve istatistik bilimini buluşturan uçtan uca finansal risk idaresi platformumuz aracılığıyla bu süreçleri muvaffakiyetle yürüten KOBİ’ler ise bugün yüzde 72’sini sağladıkları istihdama katkılarını da artırarak hem ekonomik, hem de toplumsal güzelleşmeye öncü oluyor.
Fincheckup.ai, binlerce algoritmayı kullanan skorlama sistemi ve finansal tahlil raporları sayesinde dakikalar içinde işletmelere finansal durumlarına dair kapsamlı tahliller sunabiliyor. Ayrıyeten şirketler, mukayeseli raporlar aracılığıyla sektörel kıyaslamalar yaparak aksiyon planlarını devreye alabiliyor. Günün sonunda KOBİ’ler, nakit akışlarını daha güzel yönetebiliyor, işlerine odaklanabiliyor ve yatırım kararlarını inançla verebiliyor” sözlerini kullandı.
FİNANS KURULUŞLARININ KARLILIKLARINA DA YANSIYOR
Finans kuruluşları için, kredi talebinde bulunan KOBİ müşterilerinin finansal durumlarının kıymetlendirme süreçlerindeki en değerli kriterlerden biri olduğuna dikkat çeken Fincheckup.ai’ın iş stratejisinden sorumlu ortağı Derya Sarıkayalar, değerlendirmelerini şu tabirlerle sonlandırdı: “Kredi geri ödemelerini vaktinde almak isteyen finans kuruluşları, KOBİ’lerin finansal datalarının belirledikleri şartlara uygun olmasını bekler. Bu noktada KOBİ’lerin şeffaf ve sağlıklı finansal tablolar sunması, kaynak sağlayıcı kuruluşlar için hayli kritik bir noktaya dönüşüyor.
Finansal açıdan stabil KOBİ’lerle müşteri sayılarını artıran bankalar ve finans kuruluşları, sürdürülebilir bir büyüme seyahatine da kapı aralıyor. Ayrıyeten kredi dışındaki finansman enstrümanlarını da müşterilerine sunabiliyor. Fincheckup.ai, yapay zekanın gücüyle KOBİ’lerin finansal bilgilerinin şeffaf bir biçimde demokratikleşmesini ve dakikalar içinde erişilebilir hale gelmesini sağlıyor.
Bu sayede finans kuruluşları, mevcut KOBİ müşterilerinin ya da müşteri adaylarının geleceklerine ait kapsamlı bir fotoğraf elde ederek, en yanlışsız seçeneklerle risksiz finansman imkanları sunabiliyor. Yürüttüğümüz geliştirmelerde, şirket geçmiş datalarından gelecek provizyonu oluşturmada da yapay zekadan faydalanma üzerine Ar-Ge faaliyetlerimiz sürüyor.”
